红网时刻新闻11月28日讯（通讯员 鲁熠） 在当今经济全球化的背景下，洗钱犯罪活动日益猖獗，给柜台人员在实际识别、面对、处理涉及洗钱案件时带来了前所未有的挑战。中国建设银行临湘支行将不断探索、创新，加强合作与交流，共创一个更加安全、稳定的金融未来。

新型洗钱活动识别难度增加，识别准确性难以保证，这使得银行柜台工作人员在客户身份识别方面面临巨大的挑战，需要我们在短时间内准确地判断客户的真实身份和交易意图，以避免被犯罪分子利用。

判断和处理洗钱案件，如大额交易和可疑交易报告的准确性不仅取决于工作人员的实践经验，还取决于他们的专业素养和专业知识。然而，在实际工作中许多柜台工作人员是刚进入银行业的新人，在学校教育中有很多柜员从未涉猎过金融经济类相关知识，对行业的基本信息了解不足，更缺乏涉及法律、金融、商业综合性的相关专业知识培训，导致他们在处理涉及洗钱业务时缺乏足够的判断力和应对能力，这增加了洗钱活动逃避监管的风险，更是反洗钱工作中难以忽视的重点。

柜台作为发现洗钱犯罪活动的第一现场，能最先接触到客户信息、发现可疑交易，但同时对银行系统内部全面的反洗钱防控机制了解较少，这种资源信息的不共享，导致柜员在发现疑点时抓不到报告重点，案件线索无法及时、准确地传递至上级部门，降低了协作效率。同时，上级部门关于反洗钱工作指导，由于传递链条长、环节多等原因，导致意见的提出常常是建立在并不了解柜员实际工作会遇到的困难和挑战的基础上的。反洗钱工作系统内的信息壁垒、传递失真会影响基层柜员的工作执行。

尽管当前反洗钱工作面临着诸多挑战，但该行表示在未来会保持乐观心态并充满信心。